FP Finanzpartner Dr. Christian Geier | +49 9421 189708 0 | christian.geier@fp-finanzpartner.de

Mit einem guten Gefühl
in die Zukunft blicken

Planen Sie mit uns Ihre Alters­vorsorge


Alters­vorsorge

Es ist ein Thema, mit dem wir uns oft nur ungern beschäftigen - die eigene Alters­vorsorge. Zum Einen ist der Ruhestand vermeintlich noch so weit entfernt, zum anderen sind Markt und Anlageinstrumente unüberschaubar geworden.

Genau hier können wir Sie unterstützen - denn wir haben für Sie ein klares Ziel vor Augen: ein selbstbestimmtes, sorgenfreies Leben - erst recht aber nicht erst im Alter.

Um so früher - um so besser

Dabei kann gerade das Aufschieben der eigenen Alters­vorsorgeplanung unangenehme Konsequenzen haben. Denn bei kaum einem Thema ist der Faktor Zeit so wichtig wie hier. Umso früher wir mit einer umsichtigen Planung beginnen, umso besser lassen sich Effekte wie Zinseszins und Renditen nutzen.

Kontinuierlich Fokus: Ihre Alters­vorsorge

Besonders wichtig ist, Ihre Alters­vorsorge nie aus den Augen zu verlieren, sie auf neue Lebenssituationen anzupassen und zu optimieren.

Haben Sie z.B. ein Erbe angetreten und neue, finanzielle Mittel, die sicher investiert werden sollen, lohnt sich vielleicht ein Blick auf eine Immobilie. Oder aber Nachwuchs steht an: dann kann es sein, dass wir Ihre monatliche ETF-Sparrate zeitweise etwas reduzieren müssen.
Jede Menge Ereignisse beeinflussen unser Leben und damit oft auch unsere finanziellen Möglichkeiten.

Darum ist es für uns selbstverständlich, dass wir uns gemeinsam die Zeit nehmen, Ihre Alters­vorsorge regelmäßig zu prüfen.

Am Anfang steht der Status Quo

Eine solide Alters­vorsorge-Planung lässt sich nicht im Blindflug auf die Beine stellen. Darum steht am Anfang immer die Ermittlung Ihres aktuellen Status Quo.

  • An welchen Stellen bauen Sie bereits für Ihre Alters­vorsorge vor?
  • Wo fallen Kosten an, die vielleicht nicht notwendig sind?
  • Welche finanziellen Möglichkeiten stehen Ihnen zur Verfügung?
  • Wie stellen Sie sich Ihren Ruhestand vor?
  • Auf welchen Lebensstandard legen Sie Wert, der auch im Alter erhalten bleiben soll?
  • Welche Erwartungen haben Sie?

Deswegen werden wir uns am Anfang immer die Zeit nehmen, die oben genannten und viele weitere Fragen in Ruhe zu besprechen. Denn nur mit einem soliden und ehrlichen Ist-Stand von heute lässt sich ein Morgen planen, dass Ihren Wünschen gerecht wird.

Das Finanzamt und andere Kosten

Auch bei der Alters­vorsorge ist man beim Thema Steuern, Sozialversicherung und vielen weiteren Regularien nicht außen vor. Passend strukturiert können richtig gewählte Werkzeuge sich durchaus auch steuerlich positiv auswirken - eine gute Beratung vorausgesetzt.

Besonders wichtig ist gleichzeitig, die Kosten speziell von Versicherungen und Investmentfonds zu beurteilen. Oft verstecken sich hier im "Kleingedruckten" unangenehme Nebenkosten, die nicht auf den ersten Blick erkennbar sind und unter Umständen zu negativen Effekten führen können.

Den Überblick über Ihre Alters­vorsorge behalten

Entspannt schlafen mit einer sicheren Altersvorsorge

Immer mehr Wege führen heutzutage zum Ziel. Dabei ist die Zielsetzung klar: lassen Sie uns eine Alters­vorsorge für Sie konstruieren, die tragfähig und sicher ist. Der Markt bietet uns dafür viele verschiedene Anlageinstrumente, wie z.B.:

  • Gesetzliche Rentenversicherung
  • Riester-Förderung
  • betriebliche Alters­vorsorge (bAV)
  • Lebensversicherung
  • Fonds / ETFs
  • Immobilien
  • Sparpläne

und vieles mehr.

Sind die Werkzeuge erst richtig gewählt, Ihr monatliches Invest in einen sicheren Ruhestand an Ihre Möglichkeiten angepasst und klargestellt, dass Ihre Situation regelmäßig durch Spezialisten geprüft wird - dann lässt es sich Nacht für Nacht ruhig schlafen.

Unser Ziel: Ihr sorgenfreies Leben

Wie eingangs erwähnt haben wir beim Thema Alters­vorsorge ein ganz klares Ziel vor Augen: wir möchten, dass Sie ein selbstbestimmtes, sorgenfreies Leben führen können. Von jetzt an bis in den Ruhestand. Packen wir es an!


Meine Alters­vorsorge auf einem sicheren Fundament

Ich möchte meine Alters­vorsorge jetzt anpacken - oder meine bestehenden Absicherungen prüfen lassen.